Cómo Invertir

¿Qué es un Portafolio de Inversión?

Es invertir en dos o más Fondos, con la finalidad de diversificar tu inversión y obtener beneficios adicionales como liquidez y mejores rendimientos.

Pantalla con gráficos y cifras bursátiles que muestran variaciones de índices financieros en rojo y verde.

Antes de elegir un Fondo, define tus necesidades y tus planes de ahorro.

Objetivo

¿Liquidez? ¿Rendimiento?

Horizonte

Decide para qué quieres ahorrar, toma en cuenta el tiempo en el que estará invertido tu dinero.

Perfiles de Inversionista

CONSERVADOR

Aplica a personas cuyos conocimientos en materia financiera son básicos y tienen baja tolerancia al riesgo. Su objetivo principal es la protección del capital.

MODERADO

Aplica a personas cuyos conocimientos en materia financiera son intermedios, tienen tolerancia media al riesgo y optan por una inversión creciente.

AGRESIVO

Aplica para personas con un nivel avanzado de conocimientos financieros y que comprenden la volatilidad del mercado. Tienen alta tolerancia al riesgo.

Guía de Servicios de Inversión

Perfil del producto

Finaccess México elaboró una metodología para asignar un nivel de riesgo a cada Fondo de Inversión.

Esta metodología considera el riesgo de acuerdo con la clasificación del fondo y el comportamiento histórico del mercado, asignando valores en una escala que nos permite diferenciar los productos, de forma homogénea y fácil de comprender.

Ver Score de riesgo

Comisiones

Las comisiones y gastos de cada Fondo de Inversión son públicos y pueden consultarse en el siguiente archivo.

Comisión de Administración por Fondo

Reclamaciones

Las aclaraciones o reclamaciones relacionadas con la prestación de servicios de inversión, podrán dirigirse a la Unidad Especializada de Atención a Clientes (UNE)

Con domicilio en Avenida Homero No. 1500-202, Colonia Polanco III Sección, Delegación Miguel Hidalgo, México, CDMX., C.P. 11540 o al correo electrónico a une@finaccess.com.mx Horario de atención telefónica: de lunes a viernes de 9:00 a 18:00 horas. (Hora del Centro de México), en días hábiles.

Conflictos de intéres

Finaccess México cuenta con diversas medidas para evitar la existencia de conflictos de interés en la prestación de Servicios de Inversión a sus clientes, entre otras:

a) Las recomendaciones, consejos o sugerencias en Servicios de Inversión Asesorados, siempre serán acordes al perfil de inversión del cliente.

b) La información proporcionada siempre será fidedigna y de carácter público.

c) Se informará al cliente cuando Finaccess México haya participado en la oferta pública o distribución del valor, así como, en su caso, sobre la comisión recibida por dicha distribución, la cual es pagada por un tercero.

d) La separación, en su caso, de áreas Análisis con áreas de Negocio, asegurando la objetividad de las recomendaciones.

Diversificación en Servicios Asesorados

Finaccess México ha definido los límites máximos de composición para los portafolios de inversión en función de los perfiles de inversión y el nivel de riesgo asociado a cada perfil.

La composición de los portafolios de inversión será dada a conocer en la justificación de razonabilidad que sea entregada a los clientes, considerando el perfil del cliente y el perfil del producto.

Ver perfiles

Guía de Servicios de Inversión Finaccess icono flecha abajo blanco

SERIES

Las distintas series de nuestros Fondos de Inversión, nos permiten personalizar portafolios de inversión para clientes con diferentes objetivos y personalidad jurídica.

Mano utilizando un lápiz digital sobre una tableta que muestra un gráfico financiero en ascenso.

Las distintas series te permiten diseñar un Portafolio de Inversión de acuerdo a tus necesidades de liquidez y rendimiento, considerando el monto de tu inversión.

Administración
de Riesgos

Panel digital con gráficos de líneas, barras y diagramas circulares azules que representan análisis de datos financieros

Nuestro objetivo es administrar de forma apropiada tus recursos y ofrecerte atractivos rendimientos, con el menor nivel de riesgo posible.

Administración
de Riesgos Finaccess icono flecha abajo blanco